암호화폐 뉴스 및 규제 업데이트: 2023년 10월 23일~11월 20일

편집자 주: a16z crypto 규제 업데이트는   a16z crypto 규제 팀이 추적하고 선별한 대로 web3 및 crypto 분야 빌더와 관련된 최신 암호화 규정 및 정책 상황을 강조하는 시리즈 입니다. 이번 요약은 암호화폐 산업(또는 애플리케이션)에 영향을 미치는 규제 기관/기관, 업계 컨소시엄 및 전문 협회, 은행, 정부 및 기타 기관에서 발표한 최신 뉴스, 최신 업데이트, 새로운 지침, 진행 중인 법률 및 프레임워크를 기반으로 합니다. 세계 각국. 또한 때때로 대화, 게시물 또는 기타 논평(당사 또는 다른 사람의 의견)과 같은 기타 리소스를 업데이트에 포함합니다.

🧠 tl;dr

1. 배심원단은  공동 창립자이자 암호화폐 거래소 FTX의 전 대표였던 샘 뱅크먼-프리드(Sam Bankman-Fried)에게 사기, 음모, 돈세탁 등 7가지 범죄 혐의를 모두 유죄로 선고했습니다 . 선고 공판은 2024년 3월 28일로 예정돼 있다. 그는 또한 내년에 추가 혐의로 2차 재판을 받을 가능성도 있다.
2. 플로리다 연방법원은  재무부 산하 해외자산통제국(OFAC)이 작년에 토네이도 캐시를 제재할 때 권한을 초과하지 않았다고 판결했습니다 . 이 명령은 Tornado Cash 제재와 관련하여 OFAC에 유리한 지난 8월 텍사스 법원의 유사한 판결에 따른 것입니다.
3. 미국 회계감사원(GAO)은 소비자 암호화폐를 보호하는 기업이 해당 자금을 대차대조표의 부채로 추적하도록 지시하는 SEC 직원 회계 공고(SAB) 121이 규칙 제정 과정의 일부로 의회에 제출되어야 한다는 사실을 발견했습니다 . 하원 금융서비스위원장 패트릭 맥헨리(RN.C.)와 상원의원 신시아 루미스(공화당-Wyo.)는   의회에 SAB 121에 개입하여 이를 차단할 것을 촉구했습니다 .

DC FinTech 주간에는 암호화폐와 관련하여 가장 중요한 규제 기관과 정책 입안자들이 모였습니다. 아래의 첫 번째 섹션에서는 이번 주의 주목할만한 강연 중 일부를 다루고 있습니다.

마지막으로 우리 팀은  제안된 디지털 자산 브로커 보고 요구 사항에 대한 국세청(IRS)의 협의에 대한 응답으로 의견을 제출했습니다 .

🏛️ DC 핀테크 위크

1 첫날

• 마이클 S. 바(Michael S. Barr) 연준 부의장은   “연방준비은행이 지갑을 포함한 스테이블코인 발행자에 대해 승인, 규제, 집행할 수 있도록 하는 스테이블코인에 대한 강력한 연방 규제에 관심이 있다”고 말했습니다 .

• 통화 감사관 대행 Michael J. Hsu는  토큰화의 긍정적인 영향에 대해 논의했지만 암호화폐는 여전히 사기, 사기, 해킹으로 가득 차 있다고 말했습니다.

• 국제결제은행(BIS) 혁신 허브 책임자인 세실리아 스킹슬리(Cecilia Skingsley)  는  BIS 프로젝트의 절반 이상이 결제 및 중앙은행 디지털 통화(CBDC)와 관련이 있다고 말했습니다 .

• 재무부 국내 재무 차관 Nellie Liang은  프라이빗 스테이블코인에 대한 입법을 장려  하고 분산 원장 기술이 "높은 잠재력"을 가지고 있다고 말했습니다.

• 뉴욕주 금융서비스부(NYDFS)의 Adrienne Harris 감독관은 뉴욕의 디지털 자산 규제 프레임워크를 설명  하고 디지털 자산 법안과 관련하여 "연방 파트너"를 찾고 있다고 말했습니다.

• 와일리 니켈(Wiley Nickel) 하원의원(DN.C.)은 업계의 해외 이전을 막기 위해 디지털 자산 입법의 중요성을 강조했다 .

2 둘째날

• CFTC(상품선물거래위원회) 의장 Rostin Behnam은 암호화폐가 “큰 잠재력”을 가지고 있지만 미국은 업계 규제에 있어 “안타깝게도 약간 뒤쳐져 있다”고 말했습니다 .

• 증권거래위원회(SEC) 게리 겐슬러(Gary Gensler) 위원장은  암호화폐가 “사기 및 조작으로 가득 차 있다”는 자신의 믿음을 되풀이했으며 투자자들은 투자하기 전에 각 개별 토큰의 사용 사례를 이해해야 한다고 말했습니다.

• 홍콩 증권선물위원회(SFC) CEO Julia Leung은 규제 당국이 책임 있는 혁신을 방해하지 않을 것이지만 고객 보호를 개선하기 위해 새로운 위험을 완화할 수 있는 방법을 찾을 것이라고 말했습니다 .

• 유럽 ​​증권 및 시장 당국의 Verena Ross 의장은 EU의 새로운 암호화폐 자산 시장 규제 프레임워크 구현에 대해 논의했습니다 .

• BIS Agustín Carstens 총책임자는 토큰화가 금융 거래에 프로그래밍 가능성과 결합성을 도입하기 위한 "효과적인 도구"이며 도매 CBDC가 곧 대부분의 국가에서 현실화될 것이라고 말했습니다 .

🌽 상품선물거래위원회

• CFTC는  2023 회계연도 집행 결과를 발표했습니다 . CFTC는 디지털 자산 상품과 관련된 행위와 관련된 47건의 소송을 제기했는데, 이는 해당 기간 동안 제기된 모든 소송의 49% 이상을 차지합니다.

• CFTC는  2023년 연례 내부고발자 프로그램 보고서를 발표했는데  , 이 보고서에 따르면 해당 기간 동안 CFTC가 받은 제보의 대부분은 사기성 청탁 및 이에 따른 디지털 자산 남용 혐의와 관련이 있었습니다.

🦅 의회

• 하원 금융 서비스 위원회 위원장 패트릭 맥헨리(RN.C.)와 50명 이상의 하원 의원들로 구성된 초당파 단체는 바이든 대통령과 재닛 옐런 재무장관에게 하마스의 암호화폐 자금 모금 활동에 대해 문의하기 위해 서한을 보냈습니다 . 이 서한은 향후 의회 조치에 영향을 미칠 수 있는 정보를 수집하기 위한 것입니다.

• Cynthia Lummis 상원의원(공화-Wyo.)과 하원 의원 French Hill(공화당-Ark.)은  법무부(DOJ)에 Binance에 대한 기소 결정을 내리고 Tether와 관련된 불법 활동에 대한 조사를 "신속하게 마무리"할 것을 촉구했습니다  . 두 회사 모두 하마스에 대한 테러 자금 조달을 촉진했다는 주장입니다.

• 상원 은행위원회 위원장 셰로드 브라운 상원의원(오하이오)  은 미국이 하마스와 싸우면서 이스라엘과 협력해야 하는 시점에 위원회가 "테러 자금을 조달하고 제재를 회피하기 위해 암호화폐를 사용하는 것을 단속"할 것이라고 말했습니다 .

• 상원 재무위원회 의장 Ron Wyden(D-Ore.)은  제안된 예산 삭감이 가짜 자선단체, 암호화폐 및 기타 계획을 통해 하마스에 대한 자금을 단속하려는 노력을 어떻게 방해하는지 자세히 설명해달라고 IRS에 요청했습니다 .

• Ted Budd 상원의원(RN.C.)은  제3자 중개자를 활용할 필요 없이 디지털 자산으로 거래를 수행할 수 있는 개인의 권리를 보호하는 "동전 보관법"의 상원 버전을 도입했습니다 .

• Cynthia Lummis 상원의원(공화당-Wyo.)은   Yahoo Finance와 디지털 자산, 비트코인 ​​ETF 적용, 불법 금융 및 기타 문제에 대한 입법 제안에 대해 이야기했습니다 .

• 하원 의원 Sean Casten(D-Ill.)은  미래의 암호화폐 자금 조달 테러를 방지하기 위한 의회 조치를 지지하는  기사를  The Hill  에 게시했습니다 .

⚖️ 법무부

• "tl;dr"에서 언급한 바와 같이, 배심원단은  공동 창업자이자 암호화폐 거래소 FTX의 전 대표인 Sam Bankman-Fried에게 사기, 음모, 돈세탁 등 7개 범죄 혐의 모두에 대해 유죄를 선고했습니다 . 선고 공판은 2024년 3월 28일로 예정돼 있다. 그는 또한 내년에 추가 혐의로 2차 재판을 받을 가능성도 있다.

• 수십억 달러 규모의 암호화폐 사기 계획인 "OneCoin"의 전 법무 및 규정 준수 책임자가   해당 계획에 참여한 것과 관련하여 송금 사기 및 자금 세탁 혐의에 대해 유죄를 인정 했습니다 .

• DOJ는  약 12개의 미국 은행과 금융 기관에서 천만 달러 이상을 훔쳐 암호화폐로 전환하고 외국 암호화폐 거래소로 이전하려는 복잡한 계획에 가담한 혐의로 남성 3명을 기소했습니다 .

• 세르비아 남성이  미국으로 송환 되어 약 7천만 달러의 투자자들을 속인 암호화폐 및 바이너리 옵션 계획에 참여했다는 혐의로 기소되었습니다.

• DOJ는   이전에 압수했으며 뉴저지 및 그 주변에서 운영되는 불법 마약 유통 계획의 수익을 추적할 수 있는 5,400만 달러의 암호화폐를 회수하기 위해 민사 몰수 소송을 제기했습니다 .

💵 재무부

• "tl;dr"에 언급된 바와 같이, 플로리다 연방 법원은  OFAC가 작년에 Tornado Cash를 제재할 때 권한을 초과하지 않았다고 판결했습니다 . 이 명령은 Tornado Cash 제재와 관련하여 OFAC에 유리한 지난 8월 텍사스 법원의 유사한 판결에 따른 것입니다.

• 월리 아데예모(Wally Adeyemo) 재무부 차관은  디지털 자산 분야의 특정 기관들이 "결과에 관계없이 혁신을 원한다"고 말했지만  재무부는 테러리스트들이 자금을 이동하는 것을 방지하기 위해 이들과 협력하기 위해 최선을 다하고 있다고 말했습니다.

• OFAC는   러시아 엘리트를 대신하여 가상 화폐를 사용하여 자금을 세탁하고 이동하는 역할을 한 러시아 국민을 제재했습니다 .

🔐 연방예금보험공사

• 연방예금보험공사(Federal Deposit Insurance Corporation) 회장 마틴 J. 그루엔버그(Martin J. Gruenberg)  는  의회에서 연방 은행 기관이 암호화폐 활동을 모니터링하기 위해 취한 조치에 대해 설명하면서 은행 조직이 "특정 클래스 또는 유형의 고객에게 은행 서비스를 제공하는 것을 금지하거나 방해하지 않는다"고 강조했습니다. 법률이나 규정에 의해 허용됩니다.”

💰 연방준비은행

• 마이클 S. 바(Michael S. Barr) 부의장   은 연준이 스테이블코인 제공이 연방 건전성 감독 프레임워크 내에서 운영되도록 보장하는 데 “큰 관심”을 갖고 있으며 아직 CBDC 발행에 대한 결정을 내리지 않았다고 말했습니다 .

🏛️ 회계감사원

• "tl;dr"에서 언급한 바와 같이, 미국 회계감사원(GAO)은 소비자 암호화폐를 보호하는 기업이 자금을 대차대조표의 부채로 추적하도록 지시하는 SEC Staff Accounting Bulletin(SAB) 121을 제출했어야 한다는 사실 을 발견했습니다. 규칙 제정 과정의 일환으로 의회에 제출됩니다. 하원 금융서비스위원장 패트릭 맥헨리(RN.C.)와 상원의원 신시아 루미스(공화당-Wyo.)는  의회에 SAB 121에 개입하여 이를 차단할 것을 촉구했습니다 .

📈 증권거래위원회

• SEC는   Kraken으로 알려진 Payward Inc.와 Payward Ventures Inc.를 미등록 증권 거래소, 브로커, 딜러 및 청산 기관으로 Kraken의 암호화폐 거래 플랫폼을 운영한 혐의로 기소했습니다 .

• SEC는  암호화폐 자산 증권인 '세이프문(SafeMoon)'의 미등록 판매를 통해 사기 행위를 저지른 혐의로 세이프문(SafeMoon LLC)과 그 창시자, 임원 2명을 기소했다 . 피고인들은 고객의 투자금 중 2억 달러 이상을 자신의 부자가 되고 값비싼 구매 비용을 지불하는 데 유용했다고 합니다. DOJ는  병행 형사 고발을 제기했습니다 .

• Mark T. Uyeda 위원은   SEC가 암호화폐와 관련하여 규칙을 제안하거나 해석 지침을 발행하는 것을 고려해야 하며 "집행 조치는 지침을 제공하는 데 적합하지 않습니다"라고 말했습니다 .

• SEC는   2023회계연도 시행 결과를 발표했다 .

🇺🇸 미국 

🐻 캘리포니아

• 캘리포니아주 금융보호혁신부와 기타 주 규제 당국은  부적격 증권을 제공 및 판매하고 중대한 허위 진술 및 누락을 저지른 혐의로 GSB Gold Standard Bank Ltd., Swiss Valorem Bank Ltd. 및 GSB Gold Standard Corporation AG에 대한 중지 및 자제 명령을 발표했습니다. 암호화 자산 투자와 관련된 투자자.

🗽 뉴욕

• NYDFS는 암호화폐 상장 또는 상장 폐지에 대한 지침을 업데이트했다고 발표했습니다 . 업데이트된 지침에 따르면 암호화폐 회사는 자체 인증 토큰을 발행하기 전에 NYDFS 승인을 위해 코인 상장 및 상장 폐지 정책을 제출해야 합니다.

🌏 국제

💰  국제결제은행

• BIS Agustín Carstens 총책임자는   CBDC가 도매든 소매든 "미래 금융 시스템의 핵심이 될 것"이라고 말했습니다 .
• BIS 보고서에   따르면 스테이블코인은 “실물 경제에서 안전한 가치 저장 수단이자 신뢰할 수 있는 지불 수단이라는 핵심 기준을 충족하지 못한다”고 합니다 .
• BIS 무작위 조사 실험에서는   개인 정보 보호가 CBDC 설계에서 고려해야 할 "핵심 기능" 중 하나라는 사실이 밝혀졌습니다 .
  

🇩🇪 독일

• 독일 연방금융감독청(BaFin)이   암호화폐 보관 회사인 BitGo에 암호화폐 보관 라이선스를 부여했습니다 .
• BaFin은 또한  Commerzbank AG에 암호화폐 보관 라이센스를 부여했습니다 . Commerzbank에 따르면 이 은행은 라이센스를 취득한 독일 최초의 풀서비스 은행입니다.

🇭instagram 홍콩

• SFC는  토큰화에 관한 두 개의 회보를 발행했습니다  . 하나는 토큰화된 증권 관련 활동에 참여하는 중개인에게 행위 관련 지침을 제공하는 것이고, 다른 하나는 SFC가 승인한 투자 상품의 토큰화를 다루는 것입니다.

• 홍콩 통화청(Hong Kong Monetary Authority)은   CBDC 파일럿의 첫 번째 단계에 대한 보고서를 발표했습니다 .

🌎 국제 통화 기금

• 국제통화기금(IMF)은   중앙은행과 재무부의 정책 입안자와 전문가를 위한 참고 가이드 역할을 할 목적으로 CBDC 가상 핸드북을 출시했습니다 .
• IMF 총재 Kristalina Georgieva   는 CBDC가 현금을 대체하고, 선진국에서 회복력을 제공하며, 은행 계좌를 보유하는 사람이 거의 없는 국가에서 금융 포용성을 향상시킬 수 있다고 말했습니다 .

🗺️ 국제증권위원회기구

• 국제증권위원회기구(International Organization of Securities Commissions)는   중앙화된 암호화폐 자산 서비스 제공업체의 활동과 관련된 최종 정책 권고안을 발표했습니다 .

🇯🇵 일본

• 일본 정부는   하마스에 자금을 조달하는 데 관여한 9명의 요원과 암호화폐 회사의 자산을 동결할 것이라고 발표했습니다 .

🌐 경제협력개발기구

• 48개 국가는  OECD의 암호화폐 자산 보고 프레임워크(CARF)를 공통 보고 표준에 추가하기로 약속했습니다 . 이 표준은 2027년부터 시행될 예정이다.

🇦🇪 아랍에미리트

• ADGM(아부다비 글로벌 마켓 등록 기관)은  분산 원장 기술을 기반으로 구축된 분산 자율 조직 및 기타 단체에 대한 새로운 규제 프레임워크를 발표했습니다 .

🇬🇧 영국

• FCA(Financial Conduct Authority)는  안전 및 보안에 대한 주장, 위험 경고를 충분히 표시하지 않음, 특정 제품과 관련된 위험에 대한 적절한 정보를 고객에게 제공하지 않음 등 암호화 자산 금융 판촉과 관련된 일반적인 문제를 식별했습니다 . FCA는   암호화폐 회사가 금융 판촉 규칙을 준수할 수 있는 방법을 명확히 하기 위한 지침을 제시 했습니다 .

• 경제범죄 및 기업투명성법(Economic Crime and Corporate Transparency Act)은  국왕의 승인(공식 법률이 됨)을 받아 영국 당국에 범죄자가 사용하는 암호화폐 자산을 압류, 동결 및 복구할 수 있는 새로운 권한을 부여했습니다. 

• 영국 재무부는  지난해 암호화폐 자산에 대한 미래 금융 서비스 규제 체제에 대한 증거 요청에 대해 받은 의견에 대한 답변을  발표했습니다 .

• FCA는  발행자가 특정 요구 사항을 충족한다는 것을 증명하는 승인을 신청하도록 요구하는 스테이블코인 체제에 대한 제안이 포함된 토론 문서를 발표했습니다 . 영란은행(BOE)도  영국 파운드 표시 스테이블코인 규제에 대한 고려 사항을 제시하는 토론 문서를 발표했습니다.

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