구성성은 혁신이다

기술 분야에 종사하는 많은 사람들이 비트코인, 암호화폐, 블록체인 개념에 대해 들어봤지만 이더리움의 주요 혁신인 스마트 계약은 잘 알려지지 않았습니다. 이는 누구나 작성하고 퍼블릭 블록체인에 배포할 수 있는 프로그램으로 모든 종류의 혁신을 가능하게 합니다. 무엇이든 소유하는 새로운 방법, 모두를 위한 더 나은 금융 시스템, 사람들이 조정하고 협업할 수 있는 새로운 방법을 나타내는 NFT, DeFi, DAO와 같은 인기 있는 약어는 모두 스마트 계약을 기반으로 합니다.

스마트 계약은 레거시 시스템에서 지원되는 거래에 비해 분명한 이점을 지닌 새로운 종류의 거래를 지원합니다. 예를 들어, 전통적으로 은행이 개인의 자산을 확인하고 대출을 발행하는 데는 몇 주가 걸리고 많은 서류 작업이 필요합니다. 스마트 계약을 사용하면 코드 조각이 개인이 제공한 담보를 기반으로 자동으로 대출을 발행할 수 있습니다.

스마트 계약은 단순히 다양한 애플리케이션에 대한 즉각적이고 검증 가능한 거래를 허용하는 것 이상이며, 서로 상호 작용하도록 프로그래밍할 수도 있습니다 . 즉, 빌딩 블록처럼 암호화 프로그램을 구성 가능 하게 만듭니다. 이러한 구성 가능성 기능은 기술 애호가들 사이에서 가장 많이 이야기되는 것 중 하나 이며 더 광범위하게 이야기되지는 않았지만 암호화폐의 가장 강력한 측면 중 하나입니다. 구성 가능성을 통해 네트워크의 누구나 기존 프로그램을 채택하고 그 위에 적응하거나 구축할 수 있으므로 세상에 존재하지 않는 완전히 새로운 사용 사례가 열립니다.

즉, 구성 가능성은 혁신입니다.

결합성이 가능한 이유와 그것이 가능하게 하는 것

단절되고 분산된 참가자로 구성된 광대한 네트워크의 모든 사람이 다른 사람의 작업을 활용하여 새로운 애플리케이션을 만들 수 있는 능력은 저절로 발생한 것이 아니라 많은 사람들의 협력이 필요했습니다. 이더리움 스마트 계약 개발자는 특정 유형의 계약이 어떻게 작동해야 하는지를 설명하는 커뮤니티 표준을 수렴하여 시간이 지남에 따라 구성성을 활성화했습니다. 예를 들어, 개발자 Fabian Vogelsteller가 2015년 11월에 처음 제안하고 2017년 9월에 공식화한 ERC-20 토큰 표준은 토큰 전송 및 토큰 지출 승인과 같은 기본 기능을 포함하여 이더리움 토큰의 작동 방식을 설명합니다. 이를 통해 제3자 개발자는 ERC-20 표준을 준수하는 모든 토큰을 쉽게 지원할 수 있습니다.

인터넷, 이메일 및 기타 프로토콜을 표준화하는 것이 웹의 성장에 중요한 것처럼 이러한 유형의 표준화는 구성 가능성에 매우 중요합니다. 이러한 토큰 표준을 적용하면 스마트 계약이 더 큰 시스템으로 조립될 수 있는 구성 요소 역할을 할 수 있습니다. 소프트웨어 라이브러리와 마찬가지로 다양한 프로토콜과 애플리케이션에 대한 스마트 계약은 레고 조각처럼 쉽게 서로 연결할 수 있습니다. 실제로 결합성의 가장 초기이자 가장 활발한 사례 중 하나를 나타내는 탈중앙화 금융(DeFi) 내의 스마트 계약은 종종 "머니 레고"라고 불립니다.

분산 금융에서 결합성이 어떻게 작동하는가

사용자가 중앙 집중식 금융 기관을 요구하지 않고 대출, 차입, 거래 또는 기타 거래를 할 수 있도록 하는 DeFi 프로토콜의 금융 포지션은 기본 자금으로 상환될 수 있는 ERC-20 토큰으로 표시될 수 있습니다. 예를 들어 USDC(토큰화된 미국 달러)를 대출 프로토콜인 컴파운드에 입금하면 cUSDC를 받게 되는데, 이는 컴파운드 내에서 이자를 받는 포지션을 나타냅니다. 마찬가지로, 특정 시장에 유동성을 제공하기 위해 분산형 교환 프로토콜 Uniswap에 자금을 예치하면 관련 Uniswap 시장에 모인 자금 중 귀하의 몫을 나타내는 ERC-20 토큰을 받게 됩니다.

결정적으로 이러한 토큰은 하나의 프로토콜에 "고정"되지 않으며 이제 다른 DeFi 프로토콜 내에서 사용할 수 있습니다. 예를 들어 Uniswap 유동성 공급자 토큰을 대출 프로토콜 Aave에서 담보 로 사용할 수 있습니다 . 스마트 계약을 통해 개발자는 다른 프로토콜을 기반으로 구축하여 여러 애플리케이션에서 쉽게 상호 작용할 수 있습니다. 분산형 금융의 세계에서는 대출부터 파생상품까지 모든 것이 여기에 포함됩니다.

이러한 종류의 DeFi 거래 중 일부는 특정 애플리케이션의 복잡성이나 프로토콜과 상호 작용하는 데 필요한 기술 지식으로 인해 많은 사람들이 쉽게 액세스할 수 없었지만 유용성은 계속해서 크게 향상되고 있습니다. 다양한 DeFi 빌딩 블록을 구성하는 데 관련된 트랜잭션 체인은 Furucombo 및 DeFi Saver 와 같은 프로젝트를 사용하여 구성 및 시각화될 수 있으며 , 이는 다양한 스마트 계약을 결합하고 상호 작용하는 데 필요한 개발자 작업을 추상화합니다. 다양한 작업을 순서대로 끌어다 놓거나 다른 사람이 만든 조합을 사용할 수 있습니다.

 

Furucombo를 사용하면 사용자가 자신만의 DeFi 콤보를 쉽게 만들 수 있습니다.

구성 가능성은 필연적으로 더 많은 선택과 더 나은 사용자 경험으로 이어집니다. 기존 아이디어를 가져와 사용하기 쉽게 만들거나 새로운 사용 사례에 적용하는 데 장애물이 없기 때문입니다. 점점 더 많은 기본 기술이 추상화됨에 따라 초점은 전통적인 금융 세계의 대부분을 특징으로 하는 비효율성이 아니라 사람들이 돈으로 무엇을 할 수 있는지 쪽으로 옮겨갈 것입니다.

그렇다면 구성 가능성은 빌더와 개발자에게 실제로 무엇을 의미할까요?

많은 가능성이 있으며, 그 중 대부분은 사람들이 시도해 보아야만 잠금 해제됩니다. 그러나 이것이 빌더에게 가능하게 하는 몇 가지 예는 다음과 같습니다.

개발자는 처음부터 모든 것을 구축할 필요 없이 자신의 프로젝트와 커뮤니티를 부트스트랩할 수 있습니다 . 왜냐하면 이더리움과 같은 스마트 계약 플랫폼은 내장된 전 세계 청중에게 다가갈 수 있는 시스템을 구축하기 위한 대규모 개방형 샌드박스이기 때문입니다. 이는 암호화폐 공간 내에서 볼 수 있는 빠른 혁신 속도의 큰 원동력으로, 소규모 팀이 자체 프로젝트를 신속하게 부트스트랩할 수 있도록 해줍니다. 예를 들어, 새로운 비디오 게임 제작자는 처음부터 새로운 시장을 구축할 필요 없이 분산형 교환 프로토콜을 통합하여 사용자가 게임 내 아이템을 거래할 수 있는 기능을 쉽게 추가할 수 있습니다.

암호화폐가 아닌 기업은 이더리움과 같은 개방형 생태계에 연결하여 효율성을 높이고 더 많은 기능을 가질 수 있습니다. 마치 API 경제를 통해 소규모 기업을 포함한 모든 종류의 기업이 액세스할 수 없는 데이터와 역량에 액세스할 수 있는 것과 같습니다. 그렇지 않으면 할 수 있었습니다. 그러나 기술 공간의 한 예로 Reddit의 커뮤니티 포인트 실험이 있습니다. 커뮤니티 포인트는 고품질 콘텐츠 게시에 대해 사용자에게 보상하고 커뮤니티 내에서 고유한 항목으로 교환할 수 있는 토큰입니다. Reddit은 커뮤니티 포인트를 ERC-20 토큰으로 출시하여 이더리움의 기존 지갑과 애플리케이션에서 사용할 수 있도록 할 계획입니다. 이제 Reddit이 자체적으로 구축할 필요가 없는 커뮤니티 포인트에 대한 더 많은 기능이 열립니다. 암호화폐 회사가 아니더라도 Reddit 사용자가 Ethereum의 분산형 교환을 사용하여 포인트를 다른 토큰으로 교환할 수 있는 등 사용자를 위한 암호화폐 애플리케이션의 이점을 얻을 수 있습니다. 이를 통해 처음부터 포인트에 대한 유동성을 확보할 수 있습니다. 또한 Ethereum 생태계에 연결되면 누구나 커뮤니티 포인트를 자신의 프로젝트에 통합하여 이를 기반으로 추가 사용 사례를 만들 수 있습니다.

개발자는 기술, 금융, 게임, 예술 등 다양한 산업의 개념을 배우고 적용하여 각각에 대한 더 깊은 이해, 새로운 사고 방식 및 사람들을 위한 새로운 응용 프로그램을 얻을 수 있습니다. 예를 들어 게임에 DeFi 구성 요소를 추가하면 인센티브와 시장을 더 잘 이해할 수 있습니다. DeFi에 게임 구성 요소를 추가함으로써 금융 내부자보다 더 많은 청중이 금융에 더 접근하고 흥미롭게 만들 수 있습니다. 서로 다른 플랫폼에서 시간을 보내거나 상호 운용할 수 없기 때문에 일반적으로 서로 상호 작용할 수 없는 커뮤니티도 이러한 방식으로 의사 소통하고 아이디어를 공유하여 더 많은 혁신을 가져올 수 있습니다. 스마트 계약을 통해 이러한 정보 공유는 낯선 사람 사이에서도 더욱 개방적이고 효율적이며 신뢰할 수 있는 교환이 가능합니다.

제가 이미 공유한 DeFi 예시 외에도 오늘날 암호화폐 관련 구성성 사용 사례에 대한 흥미로운 사례가 많이 있습니다. 이들 중 일부는 다음과 같습니다:

무손실 복권을 통한 수익 창출

PoolTogether 는 분산형 금융 프로토콜을 활용하여 "무손실" 복권을 만드는 프로젝트입니다. 사용자는 티켓을 구매할 수 있으며, 티켓 판매로 모은 모든 자금은 분산 금융 프로토콜인 컴파운드(Compound ) 및 연간 볼트(YEarn Vault) 에서 수익을 얻는 상금 풀에 들어갑니다 . 모두가 자신의 자금을 돌려받지만, 한 사람이 모아진 돈에서 벌어들인 누적 이자를 모두 얻습니다. 처음에 투자한 돈은 누구도 잃지 않으므로 “무손실” 복권입니다. 이더리움 주소가 있는 전 세계 누구나 ​​무손실 복권에 참여할 수 있으며, 누구나 모든 토큰에 대해 무손실 복권을 만들 수 있으므로 이러한 유형의 시스템에 더 쉽게 접근하고 안전하게 참여할 수 있습니다.

NFT를 담보로

최근 대체불가토큰(NFT)이 많은 주목을 받고 있습니다. ERC-20 토큰 표준의 상호 교환 가능하고 "대체 가능한" 토큰과 달리 NFT는 소유권이 블록체인에서 추적되는 고유한 디지털 자산입니다. 그러나 토큰 자체는 상호 교환이 불가능하더라도 구성 가능한 생태계에는 여전히 존재합니다 . 이는 스마트 계약 플랫폼에서 발행되면 누구나 NFT를 소유하거나 동일한 플랫폼에 존재하는 다른 자산과 거래할 수 있음을 의미합니다.

분산형 금융 빌딩 블록으로 "구성"(플러그인, 결합)되면 NFT 활동은 거래를 훨씬 뛰어넘을 수 있으며 대출(예: NFTfi ) 을 받을 때 NFT를 담보로 사용할 수 있거나 임대할 수 있는 것과 같은 작업이 포함될 수 있습니다. NFT(예: RenFT , Charged Particles )에서 이자를 얻거나 이자를 얻습니다.

Decentraland 또는 Cryptovoxels 와 같은 가상 세계에서 귀중한 부동산을 소유하고 있다고 가정해 보겠습니다 . 실제로 해당 자산에 대해 USDC를 빌려 실생활에서 주택 계약금을 조달할 수 있습니다. 또는 비디오 게임에서 원하는 스킨을 소유하고 있다고 가정해 보겠습니다. Airbnb에서 방을 임대하는 것처럼 해당 항목을 다른 플레이어에게 임대하여 일시적으로 사용할 수 있습니다.

 

NFTFi를 통해 사용자는 지갑 이름부터 가상 토지까지 모든 것을 나타내는 NFT 대출을 제공할 수 있습니다.

출판

구성 가능성 덕분에 두 애플리케이션을 함께 연결하는 또 다른 예는 분산형 출판 플랫폼인 Mirror 프로젝트와 NFT 생성 및 교환을 위한 프로토콜인 Zora 간의 협업입니다. 이러한 프로젝트는 미러 작가가 자신의 게시물을 NFT로 변환하고 게시물에 NFT 경매를 삽입할 수 있도록 연결되었습니다. 이를 통해 창작자는 소설, 블로그 게시물, 심지어 연구 논문이나 기타 유물과 같은 작품을 크라우드펀딩할 수 있으며, NFT를 구매하면 창작자에게 자금을 지원하는 데 도움이 됩니다.

때때로 NFT는 NFT가 재판매되면 기여자에게 수익금의 일부를 얻을 수 있는 기능을 제공합니다. 예를 들어 Oculus의 초기 Kickstarter 후원자들도 Oculus가 Facebook에 매각되었을 때 그들의 초기 믿음과 지원으로 인해 혜택을 받을 수 있었다고 상상해 보십시오. 최근 John Palmer의 $ESSAY 는 이더리움에서 크라우드펀딩을 받은 최초의 커뮤니티 소유 에세이였습니다. Mirror를 통해 게시된 에세이는 Zora에서 NFT로 발행되었으며 후원자는 에세이에 영원히 포함되어 있습니다. 사람들은 작가를 지원하고 최초의 커뮤니티 소유 에세이인 역사의 한 부분을 수집하기 위해 크라우드 펀딩에 기여했습니다. 그러나 다른 경우에는 초기 기여자(창작자와 함께)가 2차 가치의 일부를 공유할 수도 있습니다.

 

원천

플래시론

플래시 대출은 암호화폐가 지원하는 가장 독특한 기능 중 하나입니다. 기존 시스템의 플래시 대출과 비교할 수 있는 것은 없습니다. 플래시 대출을 통해 누군가는 동일한 거래에서 자금을 빌리고 대출금을 상환할 수 있습니다. 동일한 거래에서 상환되지 않으면 거래가 실패합니다.

이를 통해 무담보 대출이 가능해지며, 이는 자본금에 관계없이 전 세계 누구나 ​​이러한 플래시 대출에 접근할 수 있음을 의미합니다. 플래시 대출은 암호화폐의 잡초와 매우 깊지만 차익거래 기회를 활용하기 위해 DeFi 공간에서 정기적으로 발생합니다.

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암호화폐가 성숙해짐에 따라 이러한 구성 가능한 스마트 계약 빌딩 블록이 암호화폐 커뮤니티 외부에서 사용되기 시작할 것으로 예상됩니다. 결국 개발자는 비디오 게임에 완전히 분산된 시장을 추가하기 위해 코드 한 줄만 추가하거나 전자 상거래 상점의 판매자가 잔액에 대한 이자를 얻을 수 있도록 하는 또 다른 코드 줄을 추가할 수 있습니다. 기관의 경우 구성 가능성은 암호화폐를 금융 및 기타 산업 혁명의 최전선에 두며 인터넷이 그랬던 것처럼 산업을 근본적으로 변화시킵니다. 그리고 소비자에게는 완전히 새로운 가능성의 세계가 열릴 것입니다.

나는 여기서 미래에 가능할 수 있는 일의 표면만을 긁어보았습니다. 다음 단계는 더 많은 실험입니다. 기술에 대해 이야기했지만 그 다음은 인간의 독창성입니다.

이 게시물을 검토해 주신 Will Warren 에게 감사드립니다 .

공개: Linda Xie는 ETH 및 Ethereum 토큰을 보유하는 암호 자산에 중점을 둔 투자 관리자인 Scalar Capital Management, LLC의 전무 이사입니다. 본 포스팅은 투자 조언이 아닙니다.

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